Die besten Anbieter von Berufshaftpflichtversicherungen | 5-Sterne-Berufshaftpflicht – codematebd.com

Alle Top-Anbieter mussten in den letzten 12 bis 24 Monaten einen spezifischen Anstieg der Schadensfälle verkraften.

„Während wirtschaftliche Verluste nach wie vor der Hauptgrund sind, gab es einen Anstieg der Ansprüche im Zusammenhang mit Personen- und Sachschäden, die branchenspezifische Risiken und Trends widerspiegeln“, erklärt Campbell. „Diese Verschiebung ist möglicherweise auf die zunehmende Projektkomplexität und das gestiegene Bewusstsein für Sicherheits- und Haftungsbedenken in diesen Berufen zurückzuführen.“

IBADie Gewinner von 's wurden von Maklern mit den drei wichtigsten Dienstleistungen bewertet:

Dies sind die gleichen Leitkriterien auch im Jahr 2023, mit einer Änderung in den Top 3, wo „Service für Makler“ anstelle von „Schadenzahlungs-/Bearbeitungsgeschwindigkeit“ gerankt wurde.
Von den befragten Maklern sagten 80 Prozent IBA Sie gehen davon aus, dass das Berufshaftpflichtvolumen im Jahr 2024 weiter zunehmen wird.

Dies wird durch Daten untermauert, die ein weiteres Wachstum prognostizieren:

• Es wird prognostiziert, dass die gebuchte Bruttoprämie jährlich wächst (durchschnittliche jährliche Wachstumsrate). [CAGR] 2024–2028) mit einer Rate von 4,12 Prozent, was zu einem Marktvolumen von 211,20 Milliarden US-Dollar bis 2028 führt, verglichen mit 179,70 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024.
  

• Andere Zahlen von Cognitive Market Research prognostizieren eine CAGR von 3,9 Prozent von 2024 bis 2031.
  

• Der Inlandsmarkt verzeichnet aufgrund steigender Prozessrisiken und der Notwendigkeit einer umfassenden Absicherung einen Nachfrageschub.
  

„Ein leistungsstarker Berufshaftpflichtanbieter sollte mehrere grundlegende Dienstleistungen anbieten. IBA„Die Untersuchungen haben ergeben, dass Fachleute bei der Auswahl einer Police für einen Kunden den Versicherungsschutz, den Service für Makler und die Geschwindigkeit bei der Bearbeitung von Ansprüchen und Zahlungen am wichtigsten sind“, sagt Campbell.

„Mehrwertangebote wie Vertragsprüfungsdienste sind von entscheidender Bedeutung, da sie dazu beitragen, potenzielle Risiken zu reduzieren, bevor sie entstehen“, erklärt Campbell. „Erfahrene und effiziente Schadensbearbeiter oder Schadensregulierer sind unerlässlich, um sicherzustellen, dass Schadensfälle zeitnah und fair geklärt werden und die Auswirkungen auf den Geschäftsbetrieb minimiert werden.

„Fachkompetenz im Umgang mit komplexen Haftungsfragen und ein reaktionsschnelles Kundenservice-Team sind ebenfalls von entscheidender Bedeutung. Ein Anbieter, der diese Qualitäten vereint, bietet seinen Kunden einen erheblichen Mehrwert und Sicherheit.“

Für 5-Sterne-Gewinner Arch-Versicherung Die Gewinnung und Bindung von Talenten in der Schadenabteilung der Gruppe war der Schlüssel zum Erfolg.

„Wir haben die besten Schadensprüfer der Branche“, verrät Justin Psaki, Executive Vice President der Abteilungen Executive Assurance und Berufshaftpflicht.

„Sie sind serviceorientiert und, was am wichtigsten ist, sie sind auf das Underwriting ausgerichtet. Oft erfolgt die Kommunikation, die unser Schadenteam an Kunden und Makler erstellt, vor dem Versand in Zusammenarbeit mit den Underwritern.“

Die Schnelligkeit und Effizienz von Arch bei der Bearbeitung von Schadensfällen sorgt dafür, dass das Unternehmen bei seinen Kunden gute Dienste leistet.

„Wir haben enorm viel in die Digitalisierung und Automatisierung des Anspruchs- und Zahlungsprozesses investiert“, sagt Psaki. „Wir reduzieren manuelle Eingriffe, Unstimmigkeiten und Rechnungen. Wir versuchen auch, den Gesamtprozess zu reduzieren. Es ist sehr unterschiedlich, was die verschiedenen Produkttypen auf dem Markt angeht.“

Campbell ist der Ansicht, dass Spitzenfirmen innerhalb eines 24-Stunden-Fensters arbeiten sollten, wenn Schadensfälle gemeldet werden.

„Der Sachverständige sollte mit dem Versicherten in Kontakt stehen und ihn bei den nächsten Schritten beraten. Bei Cyber-Haftpflichtansprüchen wird jedoch aufgrund der Zeitsensibilität dieser Vorfälle eine sofortige Reaktion erwartet. In diesen Fällen ist schnelles Handeln von entscheidender Bedeutung, um potenzielle Schäden zu begrenzen und der Dringlichkeit zu begegnen, die Cyber-bezogene Ansprüche normalerweise erfordern“, sagt sie.

Arch hat sich als Marktführer im Bereich Cyberversicherung positioniert.

„Wir haben jetzt 30 Underwriter, die sich speziell auf Cyber-Schadensfälle konzentrieren, und ein Cyber-Risk-Engineering-Team“, teilt Psaki mit. „Wir haben eine neue Primärpolice eingeführt, die unseren Kunden aktive Überwachung und Alarmierung zur Schadensprävention bietet.“

Admiral Versicherungsgruppe schafft es zum zweiten Mal in Folge, nachdem es im Jahr 2023 eine 5-Sterne-Bewertung für Berufshaftpflicht erhalten hat, mit Auszeichnung für sein internes Schadenteam.

„Sie sind genau wie die Underwriter, die immer nach Möglichkeiten suchen, eine Deckung für Schadensfälle zu finden“, sagt Nir Gabay, Senior Vice President für Berufshaftpflicht. „Sie sind Experten, die sich auf die Bereiche Gesundheitswesen, Beruf oder Fehler und Auslassungen spezialisiert haben. Sie arbeiten regelmäßig mit allen Abteilungen im gesamten Unternehmen zusammen, um Risiken zu verstehen und nach Möglichkeiten zu suchen, einen Anspruch auf der Grundlage der von uns gewährten Deckung abzudecken.“

Admiral geht bei Cyber-Schäden proaktiv vor.

„Unsere Underwriter sind Experten darin, die Risiken zu verstehen, denen Unternehmen durch Betriebsunterbrechungen und Datenwiederherstellungsvorfälle ausgesetzt sind“, sagt Gabay. „Wir arbeiten daran, den Kunden Sicherheit zu geben und eventuelle Einkommensverluste oder zusätzliche Kosten zu minimieren.“

Die Pflege von Beziehungen und die Zusammenarbeit mit Maklern ist für führende Unternehmen wichtig. Bei der Einführung neuer Technologien ist es von entscheidender Bedeutung, dass Unternehmen Feedback von Maklern einholen, sei es bei der Beratung zu ihren Bedürfnissen oder bei der Veröffentlichung von Produkten und der Einholung ihrer Kommentare.

„Bei Arch versenden wir Umfragen an unsere wichtigsten Handelspartner, Großhandelsmakler und Programmadministratoren, die wir zusammenfassen, und versuchen dann, unsere Interaktionen und Geschäftsbeziehungen mit unseren Maklern zu verbessern“, kommentiert Psaki.

„Wir treffen uns das ganze Jahr über regelmäßig mit unseren Maklern, um herauszufinden, wie wir unseren Wallet-Anteil bei ihnen verbessern und erhöhen können. Wir sind ständig auf der Suche nach Möglichkeiten, uns zu verbessern und die Stimme des Kunden zu sein.“

Admiral hat in den letzten Jahren seinen Schwerpunkt verlagert und sich an die Bedürfnisse seiner Makler angepasst.

„Früher dachten wir, wir wären wirklich schlau. Wir veröffentlichten einfach, ohne jemanden zu fragen, und verfehlten das Ziel“, sagt Gabay. „Bevor wir ein Produkt veröffentlichen, holen wir nicht nur Feedback ein, sondern stellen auch unsere Partnermakler in ein Team, das uns bei der Entwicklung des bestmöglichen Produkts unterstützt.“

Diese Einstellung zeigt sich in der neuen virtuellen Pflegeform von Admiral – einer Mischung aus Technologie, die Cyber- und ärztliche Kunstfehler umfasst.

Gabay erklärt: „Wir hatten Makler, die Teil des Produktentwicklungsteams waren und uns dabei halfen, sicherzustellen, dass wir auf dem richtigen Weg waren und eine Lösung lieferten, die für den Markt die beste war.“

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